财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再成都市某某国际贸易服务中心把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款成都市某某国际贸易服务中心 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·接住成长情绪 陪孩子走出分数焦虑
• ·网传涟水中学姜萍已经退学？知情人曝出更多细节，网友唏嘘不已
• ·大众汽车考虑首次关闭德国工厂
• ·轻松一刻：这五个，谁才是真正的销冠？选一个！
• ·穿睡衣睡和裸睡，到底哪个更健康？
• ·讲解规范化为“博物馆热”添把火
• ·网传涟水中学姜萍已经退学？知情人曝出更多细节，网友唏嘘不已
• ·开学警惕传染病 多病共防健康提示请收好
• ·8个好友在福建抱团村居：几乎不花钱，尝试在山里养育下一代
• ·千万IP创科普 科技人才话强国丨海底封碳 助力实现“双碳”目标
• ·2024中国仪器仪表学会学术年会大咖谈
• ·2024中国仪器仪表学会学术年会大咖谈
• ·受大雾天气影响 宁夏银川发生多车相撞交通事故
• ·小家大事丨不止于想
• ·“路虎女司机逆行打人”为何不构成寻衅滋事和肇事逃逸？专家解读
• ·“捡漏”流拍！“草原金主”豪掷2.2亿元，5.6折抄底高端酒店